什么是利率互换


利率互换是指双方约定在未来一定时期内,按照约定的人民币本金数额进行现金流互换的行为,其中一方现金流按照浮动利率计算,另一方现金流按照固定利率计算。

央行《通知》号文颁布后,国家开发银行与光大银行完成了首笔人民币利率互换交易。该协议名义本金为50亿元人民币,期限为10年。光大银行支付固定利率,发展银行支付浮动利率。

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